三井住友DSアセットマネジメント株式会社が、2022年12月5日～12月16日のオーストラリア市場について振り返ります。※本連載は、三井住友DSアセットマネジメント株式会社が提供するマーケットレポートを転載したものです。…
確定申告直前…「所得税の基本」と「所得金額の考え方」を学ぶ – ベテラン公認会計士が解説！「タックスプランニング」の基本
個人の「所得」に対して課される「所得税」。じつは所得には10種類あり、個人は受け取った収入がそのうちのどれに該当するのかを理解しなければなりません。また、その所得に認められる必要経費のほか、「総合課税」「分離課税」についても知っておく必要があります。自身もFP資格を持つ、公認会計士・税理士の岸田康雄氏が解説します。…
「円安相場・再来」を警戒すべき納得の理由【国際金融アナリストが解説】 – 国際金融アナリスト・吉田恒氏が解説！今週のFX投資戦略
先週の米ドル／円は、一時米ドルが大きく売られる場面もみられましたが、直近の米ドル安値1ドル133円は割り込むことなく、新たな方向感の出る展開とはなりませんでした。そのようななか、「1ドル151円」をピークに終焉を迎えたと考えられている円安相場について、マネックス証券・チーフFXコンサルタントの吉田恒氏は一定の警戒感を指摘します。それはなぜなのか、みていきましょう。…
世界的インフレの根本原因…世界各国が「アメリカドルに依存」せざるを得ないワケ – 投資のプロが解説！資産形成のホントのトコロ
本記事では、「国際基軸通貨であるアメリカドルが世界経済に与える影響」について解説します。 世界経済の中心はアメリカといっても過言ではありません。その最も大きな理由は、アメリカドルが国際基軸通貨であることです。アメリカの政策金利の推移やドル指数の推移は世界中から注目され、世界経済に大きな影響を及ぼしています。外国為替の基本からみていきましょう。…
急激な円安で外貨預金が爆増中…資産防衛の有効性はいかほどか【経済学者が解説】 – 預金が減っていく！…「金利上昇なきインフレ」の対処策
今回のインフレの原因のひとつとなった円安。この状況下、外貨定期預金の残高が急激に増えています。しかし実際のところ、外貨定期預金は資産防衛にどの程度有効なのでしょうか。統計の数値とともに検討します。…
「あの保険の営業担当、積極的過ぎて…」保険の販売で守られるべきルール＆禁止行為 – ベテラン公認会計士が解説！ファイナンシャルプランニングに不可欠な〈リスク管理〉の基礎知識…生命保険編
保険の営業担当者（保険募集人）は、契約数によってインセンティブが得られることから、しばしばアプローチは積極的です。しかし、営業にまつわる法律上のラインは明確に定められており、保険契約者は保護されています。具体的な義務や禁止行為について見ていきましょう。自身もFP資格を持つ、公認会計士・税理士の岸田康雄氏が解説します。…
ゴールドマンサックスの社債を金脈にした、新型コロナウイルスの拡大。社債のしくみと利益を出すポイント【専門家が解説】 – 資産価値の防衛に効果を発揮する、「外債」を組み込んだ資産計画のポイント
資産運用には、主な株式投資や不動産投資のほか、企業が発行する債券を購入するという方法があります。投資とは特性の異なる債券を運用ポートフォリオに組み込むことで、リスクを軽減する作用が期待できます。本記事では、債券について具体的事例を交えて、資産コンサルティング業務の専門家である田邊陽吉氏が解説します。連載第3回目となる今回は、債券単価について抑えておきたい3つのポイントについて見ていきましょう。…
「生命保険の支払い、お金がなくて続けられない！」よくある事例と対応策 – ベテラン公認会計士が解説！ファイナンシャルプランニングに不可欠な〈リスク管理〉の基礎知識…生命保険編
人生の「万が一」を支える大切な生命保険ですが、もし保険料の支払いができなくなったらどうしたらいいのでしょうか。じつは、ある程度の救済策が準備されているほか、契約内容の見直しによって対処することも可能です。自身もFP資格を持つ、公認会計士・税理士の岸田康雄氏が解説します。…
インデックス投資家たちが〈異端児扱い〉する「レバナス投資」の可能性【図表入りでわかりやすく解説】 – 最強・最速・最短の根拠を論理的に解き明かす「レバレッジ投資運用」
レバナスは「取り扱い注意」のリスクにより、肯定・否定が分かれる金融商品です。本書は、チャンネル登録者数6万人の投資系YouTubeを運営する著者が、単なる思い込みや偏見、感情論からはきっぱりと一線を画し、「なぜレバレッジNASDAQ100を使った資産形成には、他の投資対象より優位性があるか？」 を理路整然と、詳細なデータやシミュレーションを交えながら解説します。…
ウクライナ侵攻で世界経済が「ポストコロナ」からの軌道修正を中断されて約1年…投資家がとるべき戦略 – 株式市場の「先読み技術」を身につける方法
大金を失う投資家がいる一方、資産倍増、3倍増に成功する投資家がいます。「先読みができる人とできない人の差」は何か？ 成功する投資家はどこを見ているのか？ 投資のなかでも特に株式投資について「不動産投資、暗号資産などに比べ、少ない労力でリターンを得やすい」と指摘するストラテジストの菅下清廣氏が、優良株を見極めるポイントについて解説します。…